Comment suivre la performance de son investissement ? Un guide complet pour débutants
Investir peut sembler intimidant, surtout si vous êtes nouveau dans le domaine. Vous avez mis de l’argent de côté, et vous souhaitez que votre investissement prospère. Cependant, suivre la performance de votre investissement peut être écrasant sans les connaissances, les outils et les conseils nécessaires. Dans ce guide, nous allons vous donner tout ce que vous devez savoir pour suivre la performance de votre investissement.
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Définir les objectifs d’investissement
Pour suivre la performance de votre investissement, vous devez d’abord définir vos objectifs d’investissement. Demandez-vous ce que vous voulez réaliser avec votre investissement. Voulez-vous atteindre la liberté financière à long terme, obtenir un rendement immédiat ou acheter une maison dans quelques années ? Déterminez votre horizon de placement et votre tolérance au risque. Ces facteurs vous aideront à sélectionner les meilleurs types d’investissement pour atteindre votre objectif.
Suivre la performance de votre portefeuille
Une fois que vous avez déterminé vos objectifs d’investissement, vous devez suivre la performance de votre portefeuille. La façon la plus simple de le faire est d’utiliser un outil de suivi de portefeuille en ligne qui se connecte à votre courtier. Il existe de nombreuses options gratuites ou payantes qui peuvent suivre vos actions, obligations, fonds négociés en bourse (ETF) et autres investissements. Vous pouvez également utiliser Microsoft Excel pour suivre vos investissements.
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Analyser votre portefeuille
Vous êtes maintenant prêt à analyser votre portefeuille. Tout d’abord, vérifiez si votre portefeuille est bien diversifié. S’il n’est pas diversifié, vous pouvez être exposé à des risques élevés. Ensuite, regardez les ratios de performance, tels que le taux de rendement, le ratio de Sharpe et le ratio de Treynor. Vous pouvez trouver ces ratios sur l’outil de suivi de portefeuille. Ils vous donnent une idée de la performance de vos investissements et de leur efficacité à faire face aux risques.
Prendre des mesures pour améliorer votre performance
Si la performance de votre investissement n’est pas à la hauteur de vos attentes, il est temps de prendre des mesures. Regardez les entreprises dans lesquelles vous avez investi et assurez-vous qu’elles ont des perspectives de croissance solides. Évitez de vendre des actions simplement parce qu’elles ont subi une baisse temporaire. Prenez le temps d’analyser pourquoi elles ont baissé et si cela a une incidence sur la solidité de l’entreprise.
Éduquez-vous sur l’investissement
Enfin, éduquez-vous sur l’investissement pour pouvoir prendre des décisions plus éclairées. Lisez des livres, des blogs, des forums, et envisagez de consulter un conseiller financier. Plus vous en savez sur l’investissement, plus il est facile de suivre la performance de votre investissement.
Suivre la performance de son investissement est une partie importante de l’investissement. Cependant, cela ne doit pas être intimidant. Il existe des outils et des conseils pour vous aider à naviguer dans le monde de l’investissement. Définissez vos objectifs, suivez la performance de votre portefeuille, analysez vos investissements, prenez des mesures et éduquez-vous. L’ensemble de ces étapes vous aidera à atteindre vos objectifs d’investissement.